相談・コンサルティング

私たちの目指していること

「知らないことで損をすることがないように」

特に「給付や年金・手当・補助」など資格や要件や金額が法律で決まっていますが、その内容を事前に知っているかどうかで結果が大きく変わることがあります。金融商品や税金・相続もそうです。「あと1日期間があれば」「1日前に申請できていれば」 など知らなかったことで損をしてしまうことがありますが、自ら気が付いて確認しないとこの件は誰も教えてくれません。本人自らも気が付いていないケースがほとんどだと思います。
そういったことを少しでも減らすためには、身近な環境での専門家のアドバイスや自ら知識を身に付ける必要があります。

複数の選択肢や自分で選べるということの「幸せ」を提供していきたい

複数の選択肢があることは、それだけでは不十分かもしれませんが、「幸せ」なことと考えています。多少なりとも自分にあったものを選ぶことができます。結果はどうであれ、自分の意思が反映されます。
しかし実際は、「これしかない」「この方法以外に選べない」などといった状況も多々あるかと思います。
複数の選択肢の中から、自分の判断で選択できる幸せには、早めの動き出しによる多少なりとも時間的な余裕が必要不可欠と考えます。
不安に思ったことは、早めにご相談されることをお勧めしています。

初回相談・概要説明

「どう相談していいのかわからない」
「どんなサービスなのか聞いてみたい」
「将来のことは不安だが、具体的に何を相談すればいいのかわからない」
という方々のために、初回の相談時間を一部無料(東京オフィスでの面談の場合のみ)で行います。(期間限定)
まずはお気軽にご相談ください。
普段感じているお金に対する不安などをお聞きしてアドバイスさせていただきます。また弊社のサービスの概要もご説明いたします。
その上で相談することのメリットがあるのかどうかご判断頂ければと思います。特に特定の企業や団体に所属しておりませんので、独立した中立・公正な第三者の立場で対応させていただきます。お気軽にご相談ください。

こんな方におススメします

  • 「出産・育児・子供の教育費など、これからどのくらいのお金が必要なのかわからず、将来の計画が立てられない」
  • 「なかなか貯金や貯蓄ができない」
  • 「保険を見直したい」
  • 「マイホームを購入したい。でも住宅ローンが心配。」
  • 「住宅ローンを見直したい。どのくらいの効果があるのか第三者に確認したい」
  • 「定年後の生活資金、自分がもらえる年金額、退職金の運用方法を考えたい」

「退職・社会保険・年金」手当・給付相談

労働・社会保険関連の法律改正が頻繁に行われています。

知識や知恵があれば、大きく結果が変わってきます。

    • 退職前・退職後に知っておくべきことは?
    • 失業給付についてのポイントは?
    • 退職後の健康保険とか保険料は?
    • 年金について、疑問があって?

わかりやすくご説明していきます。

こんな方に特におススメします。

  • 退職・転職を迷っている方
  • 会社を辞めようと思っている方
  • 失業給付はできるだけ受けたいと考えている方
  • 将来の年金について、そろそろ考えておきたいと思っている方

こんなことがわかります。

退職金や社会保険の給付内容や金額などに大きく影響する可能性があります。

会社を退職しようと決める前に、少し考えたほうがいいことがいくつかあります。
例えば、退職理由はどういったことが理由なのか。
考えている具体的な転職先はどういった業界なのか。
退職時期はいつを想定しているのか。
出産や育児・介護など給付についての要望はあるか、
現在かかっている病気で給付を受けているものはあるか
今後に向けた知識やスキル向上策は行う予定があるかなどです。

年金についても、内容や金額に調整が入るケースが出てきます。

リタイア後に働く給料との調整、再就職が決まった際の調整、失業給付との調整や健康保険関連など状況によって変わってきます。

お客様の現状や考えていらっしゃること疑問などをお聞かせいただき、今後に向けたアドバイスをさせていただきます。お聞かせいただいた個人情報は、当然ですがきちんと対応いたします。ご安心ください。

マネープラン・ライフプラン相談

「人生の3大資金」というのがありますが、どのような資金のことかご存じでしょうか。
それは、「住宅資金」・「教育資金」・「老後資金」と言われています。
この人生における3大資金をどのタイミングで、どのくらい準備すればいいのかご存知ですか。これらに限らず「人生の主なライフイベント」を中心に、将来の家計の収支を計算し、必要に応じて対策やアドバイスを行っていきます。
このサービスを受けることで、数十年先の家計の状況を予測することができ、必要な対応策を行っていくことで、安心した生活を送っていくことが可能になります。
具体的な手順ですが、
まずは、お客様やご家族のライフプラン(人生設計)や将来の夢や希望・目標などを伺います。
その後、現在の家計の状況や保有資産等についてお伺いさせていただき、将来の収支予測なども一緒に考え、その伺った夢の実現可能性を試算しアドバイスを行います。
もし家計の将来に不安がある場合には、どのような対応策でその問題を解決しないといけないのかを共に考え、ご自身やご家族の「夢や希望・目標」の実現をお手伝いします。
その実現をサポートするのが、ファイナンシャルプランナーです。
ライフイベントの内容やキャッシュフロー表の内容をもとに、
・状況の共有
・イベントの優先順位
・収入のアップ策
・支出についての工夫
・貯蓄を増やす方法
なども一緒に考えながら行って参ります。
無理せず長期的な視点で作成し、定期的に中身を見直すことが必要です。
人それぞれ夢も違えば、家計の状況も違います。お客様だけの個別のライフプランを作成して参ります。よいより人生を送るために必要なプランです。

こんな方におススメします。

  • 「結婚や出産で家族が増える」
  • 「教育費で家計が心配」
  • 「マイホームを買いたいけどローン等が心配」
  • 「将来にどのくらいの貯蓄が必要なのか知りたい」
  • 「貯蓄や貯金がすすまない」
  • 「定期的に海外旅行したり車を買い替えたり大きな買い物がしたい」

こんなことがわかります。

人生の将来のイベント(ライフイベント)を整理できます。*ライフイベント表

ライフイベント表今後の人生において、計画しているものや発生しうるもの考えておいたほうがいいものなどをピックアップし数値化や予算化することを行います。
就職・転職・結婚・子供誕生・住宅・マイカー購入・退職などについて、いつ発生しどのくらいお金がかかりそうなのかを整理できます。
ライフイベント例;
・就職・転職・退職・定年退職 ・結婚 ・子供の誕生 ・住宅購入 ・車の購入
・海外旅行する ・親の介護 ・老後の準備 ・事業を始める、独立する ・引越
など

「ライフプラン=人生設計」を把握できます。

キャッシュフロー表夢や希望、人生の目標などを実現させるため、将来必要となるお金の収支を計算し、今から取り組むための計画書を作成します。
現状の家計収支と将来の予測 *キャッシュフロー表
一定の期間において、毎年必要となる金額や収支・貯蓄の残高の推移がわかります。
いきなり個人で作成するのは難しいので、ご相談しながら作成されることをお勧めします。

保険料の節約・見直し相談

現在さまざま種類の商品やサービスが販売されており、なかなか選択するのも複雑で大変です。
結婚・子供が生まれた・教育資金・不動産購入・車の購入・老後の資金・返戻金が欲しいなど用途や目的も様々です。
ライフプランにあわせて、自分自身の状況にあったものを選んでいくことが重要と考えております。
生命保険などの見直し等のアドバイスが中心となります。
現在加入している保険は、そもそもの加入の目的にあっていますか。
どんな内容のものか理解されていらっしゃいますか。
まずは現在加入されている保険の内容をご理解いただくことが大事なことです。
それによって問題点が明らかになります。

こんな方におススメします。

  • 「昔入ったままで、いままで見直しなどしていない」
  • 「保険の給付条件や給付内容について確認したい。」
  • 「結婚や出産で家族が増えたので見直しを考えたい」
  • 「満期」「更新時期」が近づき、今後のプランを考えたい
  • 「自分にとって必要な保険とは?」
  • 「保険を選ぶポイントは?」

こんなことがわかります。

  • 現在の保険の保障内容
  • 保障内容とライフプランのギャップ
  • 保険料額と必要保障額の理解
  • 今後必要となる保障内容の理解

保険に関する見直しの進め方(例)

Step1:  現状の保険の確認
Step2 加入目的と保障内容の確認
Step3 今後必要となる保障の種類や内容の検討
Step4 具体的なプランの設定サポート

資産運用相談

「何の目的で」「いつまでに」「金額はいくら」必要なのか。
そのためのお金の運用方法を考えます。
将来のライフプランを考えたとき、現状の貯金や貯蓄で将来にかかる費用をまかなえるという方々は少ないのではないでしょうか。
現在働いていて生活されていても、定年などの退職によって仕事を辞めてしまった場合、おそらく退職金などの貯金や今までの貯蓄を取り崩す生活になってしまうと思われます。
この取り崩す生活において、少しでも必要となるお金について余裕を持っていられるように、資産を運用し増やすことを検討されている方々は大勢いらっしゃいます。
当然リスクも発生するので十分な理解と注意が必要ですが、投資であればリスクを少なくする方法も考えられます。「長期的な視点」「分散して投資」など無理のないプランがおすすめです。そのためのサポートをさせていただきます。

こんな方におススメします。

  • 会社の運用制度の内容がよくわからない。
  • 今の資産を守りながら、増やすように運用したい。
  • 貯蓄を増やす方法を考えたい。
  • 投資を考えたい。
  • 外貨預金や外貨投資をすすめられたが判断できない

失敗しない「不動産購入・ローン」相談

購入時の資金計画からローンの組み方までをサポートいたします。

  • 住宅ローンの仕組みや保証料などの手数料の理解
  • 購入時と現状の金利の比較
  • 住宅についての保険・補償の理解
  • 必要となるリフォームの対応  など

今後のどういう方法が良いのか、よりよい資金計画・返済プランを考えていきます

こんな方におススメします。

  • 住宅の取得を考えている。
  • 自分のローンの見直しを考えたい
  • 無理なくローンの返済をしていきたい。
  • 自分はローンを組めるのか、マイホームを持てるのか相談したい。
  • 住宅ローンの繰り上げ返済などを検討している。

こんなことがわかります。

  • 購入時の資金計画からローンの組み方までのアドバイスが得られます。
  • 住宅費の総額を知ることができます。
  • 自分自身の条件にあった住宅購入が可能となります。
  • ライフプランとの調整を考えた住宅取得が可能になります。
  • 見直し後のローンや家計とのバランスを確認することができます。

相続・事業承継の相談

突然身内の方が亡くなり、その時どんな手続きが必要なのか、これからの生活についてどうしていけばいいのか、将来について周りの方々はとても不安になります。自分の生きているうちに、相続について決めておきたい。相続税について準備しておきたい。
また会社を経営していて、後継者への事業の継承や財産等の移転。退職金や亡くなった時の対応について事前に準備しておきたいといった方々の相談が増えてきました。
相続の発生前から、発生及び発生後のご遺族のライフプランのサポートを行っています。
相続に関する基本的なところから、丁寧に説明サポートしていきます。

こんな方におススメします。

  • 相続時に知っておくべきことは何かを知っておきたい。
  • 相続税について、理解をしたい
  • いざ発生したらどうしたらいいのか事前に知っておきたい。

こんなことがわかります。

サポート内容例

相続手続き
  • 相続発生時から必要な手続きのサポート
  • 必要書類作成のアドバイス
  • ご遺族のライフプラン作成
  • 専門家のご紹介(税理士・司法書士・弁護士・不動産鑑定士 など)
  • その他相続に関連したご相談
相続税・事業継承対策

所有の資産内容や状況によって、さまざまな対応策があります。
相続においては、生前贈与や相続に関する特例などを活用することで、ご遺族への影響を少なくすることが可能です。
また自社株や死亡準備金の対応を準備することで、スムーズな事業継承が可能となります。そのためのサポートを行います。

サービスの流れ

面談当日までの流れ

Step1:コンタクト まずは、電話かメール、お問合せフォームにてご連絡ください。またその際、できれば何についてのご相談なのかお知らせください。
Step2:面談日時の調整 ご都合のよい日程で、面談の日時を決めましょう。ご相談の内容によって、当日お持ちいただくものなどがあればお伝えします。
Step3:面談・ご相談当日 事務所におこしいただき、面談をいたします。*来社が難しい場合は、ご相談ください。 あなたのご希望や目標などをお聞かせください。より豊かな生活のためのライフプランを一緒に考えていければと思います。
Step4:次回の予約 ご相談内容に合わせて、次回以降面談やご提案など必要に応じて次回の日時を決めましょう。

サービスの流れ

Step1:出会い(面談) 面談により、目的の確認やサービス概要をご説明いたします。
Step2:現状と目標確認
(ヒアリング)
お客様の将来の夢や目標、ライフプラン(人生設計)についてお尋ねします。
お客様の現状を確認させていただきます。
例;①収入面;これからの給与や年金など ②資産面;今まで貯蓄された預貯金など
Step3:情報の共有と対応策の検討 お客様のご要望や現状の問題点を共有し、達成の見込みや今後に向けたアドバイスをして参ります。 その過程において、ライフイベント表 ・キャッシュフロー表・月間支出表などのツールの活用を考えております。
Step4:対応策の決定・実行 ご相談内容や現状の問題点や改善点がある場合、今後に向けた対策案を検討いたします。

項目例;

  1. マネープラン・リタイアメントプラン相談
  2. 生命保険・損害保険等のリスクマネジメント相談
  3. 資産運用相談
  4. 住宅・不動産関連相談
  5. 相続・事業継承関連相談
  6. 退職・社会保険・年金給付相談 等

いずれにしてもお客様のライフプランを把握し、それが実現できるように、お客様の利益に繋がるようなアドバイスを行っていきます。

Step5:実行計画のサポート お客様がご納得されたり、決定された場合は、その実行のサポートをいたします。
Step6:定期的な見直し 計画内容の定期的な見直しなどフォローアップを行って参ります。

料金

個別面談 初回のお客様のみ:キャンペーン期間につき30分間無料
以降30分:5,000円

 

通常料金
個別相談  *1 5,000円/30分    *2

*資料作成が必要な場合5,000円~でご相談させていただきます。

学習サービス)*3

  • 初心者コース
  • 資格取得支援コース
  • アドバイスコース
4,000/1時間
5,000円/1時間(早朝・深夜)*4
学習サービス(SKpe)  準備中
学習サービス(メール)

アドバイスコース

3000円/月1回
「お金に関する」セミナー その都度、告知させていただきます。

*1
ご相談いただく場所は、弊社会議室(港区虎ノ門;虎ノ門駅直結)又は拠点の周辺を想定しております。お客様のご自宅やその周辺でも可能ですが、場所や時間帯によっては、別途交通費等をお願いする可能性がございます。事前にご相談ください。

*2
費用については、ご相談いただく内容によってかかる時間数は変わってきますので、30分単位とさせていただいております。

*3
場所によって、移動にあまりに時間がかかる場合はお受けできないケースがございます。
場所や早朝・深夜の場合ですが、現地までの往復交通費をお願いすることやご相談させていただくことがございます。

*4
グループでご希望の場合は、料金についてはご相談ください。

ご相談のお申込み・お問合せ

個人相談・コンサルテイングのお申込みやお問合せは、こちらの必要事項にご記入のうえ、ご返信ください。
なおセミナー、研修会などのご依頼は、こちらのページからお願いいたします。

お問い合わせ項目
※必須
お名前
※必須
フリガナ
※必須
メールアドレス
※必須

確認のため再度ご入力ください。
ご相談場所
ご希望日時 第1希望日   希望時間
第2希望日   希望時間
第3希望日   希望時間
※希望時間の入力は15分単位となっております。
コメント
お問い合わせ内容やご要望などはお気軽にこちらにご記入ください。
お問い合わせ内容をご記入・ご確認の上、ボタンをクリックしてください。
building 【当社のご案内】
〒105-0001
東京都港区虎ノ門1-1-21 新虎ノ門実業会館5F
株式会社Y'S Happiness(ワイズハピネス)
代表取締役 野上佳男
TEL : 03-6869-4417
お電話(9:00~18:00) メールのお問い合わせ(24時間)
※ご相談は 事前予約制 となっておりますので、まずはご連絡下さい。
お金の悩み・ライフプラン・相続問題・資産運用などのご相談お待ちしております メールでのお問い合わせはこちらから